자동차 보유세 계산기
보유세부터 자동차의 취득세,등록세 모든 세금을 계산하세요
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※ 견적서 및 최종 가격
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2025년 자동차 보유세 완벽 가이드
내연기관차부터 전기차까지, 모든 자동차 보유세를 한 번에 계산하세요
🏠 자동차 보유세란?
자동차 보유세는 자동차를 소유하는 동안 매년 납부하는 세금으로, 자동차세와 자동차교육세로 구성됩니다. 자동차세는 배기량을 기준으로 부과되는 지방세이며, 자동차교육세는 자동차세의 30%에 해당하는 교육 재원 마련을 위한 목적세입니다. 전기차의 경우 배기량이 없어 정액제로 부과됩니다.
📊 2025년 자동차 보유세 세율표
🎯 2025년 보유세 할인 혜택
차령별 할인 혜택
| 차령 | 할인율 | 1,000cc 세금 | 1,600cc 세금 | 2,000cc 세금 |
|---|---|---|---|---|
| 3년 | 5% 할인 | 98,800원 | 301,840원 | 494,000원 |
| 5년 | 15% 할인 | 88,400원 | 270,120원 | 442,000원 |
| 10년 이상 | 40% 할인 | 62,400원 | 187,200원 | 312,000원 |
| 13년 이상 | 50% 할인 | 52,000원 | 156,000원 | 260,000원 |
특별 감면 대상
장애인
100% 면제
장애등급 1~6급 해당자
본인 명의 1대에 한함
완전 면제
본인 명의 1대에 한함
완전 면제
국가유공자
100% 면제
국가유공자 1~3급 해당자
4~6급은 해당 없음
완전 면제
4~6급은 해당 없음
완전 면제
선납 할인
10% 할인
연세액 선납 시
1월 중 납부
추가 10% 할인
1월 중 납부
추가 10% 할인
💰 배기량별 연간 보유세 비교
실제 차량별 연간 보유세를 한눈에 비교해보세요. (자동차세 + 자동차교육세 합계)
| 차량 예시 | 배기량 | 신차 보유세 | 5년차 보유세 | 10년차 보유세 | 선납 시 |
|---|---|---|---|---|---|
| 레이/모닝 | 1,000cc | 104,000원 | 88,400원 | 62,400원 | 56,160원 |
| 아반떼/K3 | 1,600cc | 291,200원 | 247,520원 | 174,720원 | 157,248원 |
| 쏘나타/K5 | 2,000cc | 520,000원 | 442,000원 | 312,000원 | 280,800원 |
| 그랜저/K9 | 3,000cc | 780,000원 | 663,000원 | 468,000원 | 421,200원 |
| 아이오닉/테슬라 | 전기차 | 130,000원 | 130,000원 | 130,000원 | 117,000원 |
경차 (1,000cc)
10만원
자동차세: 80,000원
자동차교육세: 24,000원
연간 104,000원
자동차교육세: 24,000원
연간 104,000원
준중형 (1,600cc)
29만원
자동차세: 224,000원
자동차교육세: 67,200원
연간 291,200원
자동차교육세: 67,200원
연간 291,200원
전기차 (정액)
13만원
자동차세: 100,000원
자동차교육세: 30,000원
연간 130,000원
자동차교육세: 30,000원
연간 130,000원
📅 자동차세 납부 일정
1
1월 연납
1년치를 한 번에 납부하면 10% 할인 혜택을 받을 수 있습니다. 가장 절약할 수 있는 방법입니다.
2
6월 1기분
6월 16일~30일까지 상반기분을 납부합니다. 연납하지 않은 경우 반기별로 납부 가능합니다.
3
12월 2기분
12월 16일~31일까지 하반기분을 납부합니다. 마지막 납부 기회입니다.
4
분할 납부
부담이 클 경우 3월, 6월, 9월, 12월로 4분할 납부도 가능합니다.
❓ 자주 묻는 질문
💡 전기차 보유세가 정말 13만원뿐인가요?
네, 맞습니다. 전기차는 배기량이 없어서 차량 가격이나 크기에 관계없이 자동차세 10만원 + 자동차교육세 3만원으로
연간 총 13만원만 납부하면 됩니다. 테슬라 모델S든 아이오닉5든 동일합니다.
🔋 하이브리드차 보유세는 어떻게 되나요?
하이브리드차는 일반 내연기관차와 동일하게 배기량 기준으로 보유세가 부과됩니다.
보유세에 대한 별도 감면 혜택은 없으며, 엔진 배기량에 따라 cc당 세액이 적용됩니다.
👨👩👧👦 차령 할인은 언제부터 적용되나요?
차령 할인은 최초 등록일로부터 3년이 경과한 자동차부터 적용됩니다.
3년차부터 연 5%씩 할인되어 최대 50%까지 할인받을 수 있습니다.
🏥 장애인 감면은 어떤 차량까지 가능한가요?
장애인 본인 명의 차량 1대에 한해 자동차세와 자동차교육세가 완전 면제됩니다.
배기량이나 차량 가격에 제한이 없으며, 전기차도 포함됩니다.
📅 납부를 깜빡했는데 연체료가 있나요?
네, 납부기한을 넘기면 1일당 0.022%의 가산세가 부과됩니다.
하지만 납부기한 후 1개월 이내에 납부하면 가산세 없이 납부할 수 있는 경우도 있으니
관할 지자체에 문의해보세요.
🚗 영업용과 비영업용 차이가 얼마나 나나요?
영업용 차량은 비영업용 대비 약 1/8~1/10 수준으로 매우 저렴합니다.
예를 들어 2,000cc 차량의 경우 비영업용은 52만원, 영업용은 약 6만원 정도입니다.