🚗 2025년 자동차세 완벽 가이드
배기량별 세액표부터 절약 방법까지, 자동차 보유세 한눈에 정리
🚗 매년 내야 하는 자동차세, 정확히 얼마인지 알고 계세요?
자동차세는 차량을 보유하는 동안 매년 내야 하는 세금입니다. 배기량에 따라 계산되며, 자동차교육세까지 합치면 생각보다 큰 금액이에요. 하지만 차령 할인, 선납 할인 등을 활용하면 상당한 절약이 가능합니다. 2025년 기준 모든 정보를 알려드릴게요!
자동차세는 차량을 보유하는 동안 매년 내야 하는 세금입니다. 배기량에 따라 계산되며, 자동차교육세까지 합치면 생각보다 큰 금액이에요. 하지만 차령 할인, 선납 할인 등을 활용하면 상당한 절약이 가능합니다. 2025년 기준 모든 정보를 알려드릴게요!
📊
배기량별 자동차세 빠른 계산
💡 자동차세 계산 공식
📌 기본 공식
• 자동차세 = 배기량(cc) × cc당 세액
• 교육세 = 자동차세 × 30%
• 연간 총 보유세 = 자동차세 + 교육세
📌 cc당 세액 기준
• 이륜차: 80원 (125cc 이하), 100원 (125cc 초과)
• 1000cc 이하: 80원
• 1001~1600cc: 140원
• 1601cc 이상: 200원
• 자동차세 = 배기량(cc) × cc당 세액
• 교육세 = 자동차세 × 30%
• 연간 총 보유세 = 자동차세 + 교육세
📌 cc당 세액 기준
• 이륜차: 80원 (125cc 이하), 100원 (125cc 초과)
• 1000cc 이하: 80원
• 1001~1600cc: 140원
• 1601cc 이상: 200원
📉
차령(연식)별 자동차세 할인율 정리
| 차령 (연식) | 할인율 | 할인 적용 예시 (2000cc 기준) |
|---|---|---|
| 1~2년차 | 0% | 520,000원 |
| 3년차 | 5% | 494,000원 |
| 4년차 | 10% | 468,000원 |
| 5년차 | 15% | 442,000원 |
| 6년차 | 20% | 416,000원 |
| 7년차 | 25% | 390,000원 |
| 8년차 | 30% | 364,000원 |
| 9년차 | 35% | 338,000원 |
| 10년차 | 40% | 312,000원 |
| 11년차 | 45% | 286,000원 |
| 12년차 이상 | 50% (최대) | 260,000원 |
💡 참고
차령은 최초 등록일 기준으로 계산되며, 별도 신청 없이 자동 적용됩니다. 3년차부터 할인이 적용되고, 해마다 연 5%씩 추가로 최대 50%까지 감면을 받을 수 있습니다.
📋
상세 자동차세 세액표
| 배기량 | cc당 세액 | 자동차세 | 교육세 (30%) | 연간 총액 |
|---|---|---|---|---|
| 800cc | 80원 | 64,000원 | 19,200원 | 83,200원 |
| 1000cc | 80원 | 80,000원 | 24,000원 | 104,000원 |
| 1200cc | 140원 | 168,000원 | 50,400원 | 218,400원 |
| 1400cc | 140원 | 196,000원 | 58,800원 | 254,800원 |
| 1600cc | 140원 | 224,000원 | 67,200원 | 291,200원 |
| 1800cc | 200원 | 360,000원 | 108,000원 | 468,000원 |
| 2000cc | 200원 | 400,000원 | 120,000원 | 520,000원 |
| 2500cc | 200원 | 500,000원 | 150,000원 | 650,000원 |
| 3000cc | 200원 | 600,000원 | 180,000원 | 780,000원 |
| 4000cc | 200원 | 800,000원 | 240,000원 | 1,040,000원 |
🎯
자동차세 절약 방법
📅
선납 할인
10% 할인
1월에 연간 세금을 미리 납부
예: 52만원 → 46.8만원
🚗
차령 할인
연 5%씩 최대 50%
3년 이상 차량 자동 적용
5년차: 15% 할인
♿
장애인 감면
100% 전액 면제
1~3급 장애인 대상
연간 52만원 → 0원
🚙
경차 혜택
낮은 세율 적용
cc당 80원 (일반 200원)
2000cc 대비 68% 절약
🎯 절세 시뮬레이션
📊 예시: 2000cc 승용차 (5년 된 차량)
• 기본 자동차세: 520,000원
• 차령 할인 (5년차, 15%): -78,000원
• 선납 할인 (10%): -44,200원
• 실제 납부: 397,800원 (122,200원 절약!)
💡 최대 절약: 선납 + 차령 할인 조합으로 23.5% 절약 가능!
• 기본 자동차세: 520,000원
• 차령 할인 (5년차, 15%): -78,000원
• 선납 할인 (10%): -44,200원
• 실제 납부: 397,800원 (122,200원 절약!)
💡 최대 절약: 선납 + 차령 할인 조합으로 23.5% 절약 가능!
📅
자동차세 납부 일정 및 방법
| 납부 방법 | 납부 시기 | 할인율 | 2000cc 기준 납부액 | 특징 |
|---|---|---|---|---|
| 연납 (선납) | 1월 16일~31일 | 10% 할인 | 468,000원 | 가장 경제적 |
| 반기납 | 6월, 12월 | – | 520,000원 | 일반적 방법 |
| 분할납부 | 3월, 6월, 9월, 12월 | – | 520,000원 | 부담 분산 |
💳 납부 방법
🏛️
온라인 납부
- 위택스(www.wetax.go.kr)
- 인터넷 뱅킹
- 모바일 앱
- 24시간 이용 가능
🏪
오프라인 납부
- 은행 창구
- 우체국
- 편의점 (10만원 이하)
- 지방세 현장납부
🔄
자동이체
- 계좌 자동이체
- 신용카드 자동결제
- 매년 자동 납부
- 편리한 관리
❓
자주 묻는 질문
Q1.
자동차세는 언제부터 납부하나요?
A: 차량 등록일로부터 자동차세 납부 의무가 발생합니다. 등록 월부터 12월까지 월할 계산으로 납부하며, 다음 해부터는 연간 단위로 납부합니다.
Q2.
차량을 중간에 판매하면 자동차세는 어떻게 되나요?
A: 차량 이전등록 신고 시 기납부한 자동차세 중 미경과분에 대해 환급받을 수 있습니다. 환급은 이전등록 다음 달부터 12월까지의 세액입니다.
Q3.
선납 할인은 어떻게 받나요?
A: 매년 1월 16일부터 31일까지 연간 자동차세를 미리 납부하면 10% 할인됩니다. 온라인(위택스)이나 은행에서 ‘연납’을 선택하여 납부하면 자동으로 할인이 적용됩니다.
Q4.
차령 할인은 어떻게 계산되나요?
A: 최초 등록일로부터 3년이 경과한 차량부터 연 5%씩 할인됩니다. 3년차 5%, 4년차 10%, 5년차 15%… 최대 12년차 50%까지 할인받을 수 있으며, 별도 신청 없이 자동 적용됩니다.
Q5.
전기차도 자동차세를 내야 하나요?
A: 전기차는 배기량이 없어 자동차세가 부과되지 않습니다. 대신 연간 10만원의 전기차 보조금 환수가 있을 수 있으나, 이는 자동차세와는 별개입니다.
Q6.
이륜차 자동차세는 어떻게 계산되나요?
A: 이륜차는 125cc 이하는 cc당 80원, 125cc 초과는 cc당 100원으로 계산됩니다. 예를 들어 125cc 이륜차는 연간 10,000원(자동차세) + 3,000원(교육세) = 총 13,000원입니다.
⚠️ 자동차세 미납 시 주의사항
- 가산세 부과: 미납 시 일 0.025% 가산세 부과 (연 9.1%)
- 압류 조치: 장기 미납 시 차량 압류 및 공매 처분
- 번호판 회수: 고액 체납자 차량 번호판 회수
- 신용정보 등록: 100만원 이상 체납 시 신용정보 기관 등록
- 출국 제한: 고액 체납자는 출국이 제한될 수 있음
🎯 지금 바로 계산해보세요!
내 차의 정확한 자동차세와 절약 가능한 금액을 확인해보세요.
차령 할인, 선납 할인까지 모든 혜택을 적용해서 계산해드립니다!
정확한 계산으로 불필요한 세금 부담을 줄여보세요!